eToro gooide de wereld van online beleggen flink overhoop. Ze verpakken de financiële markten in een jasje dat meer lijkt op Facebook dan op een stoffig bankkantoor. De belofte is dan ook aantrekkelijk: u hoeft geen expert te zijn om te beleggen als een expert. Met een paar muisklikken volgt u de beste traders van het platform en kopieert u hun transacties. Maar is het echt zo simpel? Is het kopiëren van anderen een slimme strategie voor de lange termijn, of zitten er addertjes onder het gras in de vorm van risico's en onverwachte kosten?
Aan de ene kant maakt eToro beleggen toegankelijk en zelfs leuk. Aan de andere kant staat de harde realiteit van de risico's, die de broker zelf ook benadrukt: een groot deel van de particuliere beleggers verliest geld met cfd-handel. We duiken voorbij de marketing en kijken naar wat het platform echt te bieden heeft. We bekijken de unieke functies, de volledige kostenstructuur en de risico's. Zo kunt u zelf bepalen of eToro bij u past of dat u beter een andere broker kunt kiezen.
Bekijk deze broker 61% van particuliere handelaren verliest geld bij het handelen in CFD's met deze dienstverlener. Ga na of u begrijpt hoe CFD's werken en overweeg of u zich het hoge risico voor verlies van uw geld kunt veroorloven.Over eToro
eToro werd in 2007 opgericht in Tel Aviv, Israël, door de broers Yoni en Ronen Assia en hun partner David Ring. Hun missie was om de financiële markten open te breken en handelen voor iedereen toegankelijker te maken. Ze wilden de drempels voor beginnende beleggers verlagen en de afhankelijkheid van traditionele banken verminderen.
Het avontuur begon met een platform genaamd 'Visual FX', dat handelen begrijpelijker maakte met visuele, grafische weergaven. De echte doorbraak volgde in 2010 met de lancering van OpenBook, het eerste sociale handelsplatform ter wereld. Dit platform introduceerde de revolutionaire CopyTrader™-functie, waarmee gebruikers de transacties van succesvolle handelaren automatisch konden kopiëren. Deze innovatie zette eToro op de kaart als dé pionier in 'social trading'. In de jaren daarna is het aanbod flink uitgebreid met aandelen en cryptocurrencies en is het platform uitgegroeid tot een wereldwijde speler met meer dan 30 miljoen gebruikers in ruim 100 landen.
eToro kiest zijn eigen weg en maakt geen gebruik van de bekende platformen MetaTrader 4 (MT4) of 5 (MT5). In plaats daarvan heeft het een volledig eigen, webgebaseerd platform en een bijbehorende mobiele app ontwikkeld. Deze keuze bepaalt de hele gebruikerservaring.
De interface voelt bewust aan als een sociaal netwerk. Wanneer u inlogt, ziet u een 'Nieuwsfeed' die doet denken aan Facebook of X. Hierin verschijnen updates, marktanalyses en commentaren van traders die u volgt. U kunt zelf ook berichten plaatsen en meedoen aan discussies. Deze opzet maakt het platform erg toegankelijk en minder intimiderend voor beginners. Voor een meer ervaren, technisch georiënteerde trader kan deze sociale laag echter als afleiding voelen. De nadruk ligt op de community, wat soms ten koste gaat van de diepgaande analysemogelijkheden die professionals zoeken.
Voor technische analyse biedt eToro 'ProCharts'. Dit is een geavanceerdere grafiekentool waarmee u meerdere grafieken tegelijk kunt bekijken, technische indicatoren kunt toepassen en op de grafiek kunt tekenen. Hoewel dit een flinke verbetering is ten opzichte van de standaard grafieken, mist ProCharts de diepgaande aanpassingsmogelijkheden van platformen als MT4 of TradingView. U kunt bijvoorbeeld geen externe, op maat gemaakte indicatoren of geautomatiseerde handelsstrategieën (Expert Advisors) gebruiken. De keuze voor een eigen, sociaal platform is veelzeggend: het moedigt interactie en het volgen van anderen aan, in plaats van diepgaande, individuele technische analyse.
De kern van wat eToro uniek maakt, zijn de functies die zijn gebouwd rond het idee van social trading. Dit is meer dan een nieuwsfeed; het is een compleet ecosysteem waarin traders van elkaar kunnen leren en elkaars strategieën kunnen gebruiken.
De bekendste functie is zonder twijfel CopyTrader™. Met dit systeem kunt u een deel van uw vermogen (minimaal $200) toewijzen aan het automatisch kopiëren van de transacties van een andere, vaak meer ervaren belegger. Wanneer de gekopieerde trader een positie opent of sluit, wordt exact dezelfde actie, in verhouding tot uw toegewezen bedrag, direct uitgevoerd op uw account. Voor deze dienst betaalt u geen extra beheerskosten; de kosten bestaan uit de reguliere spreads en eventuele overnight fees.
De traders die u kunt kopiëren, maken deel uit van het 'Popular Investor'-programma. Dit programma beloont succesvolle traders met maandelijkse betalingen, gebaseerd op de hoeveelheid vermogen die hen kopieert. Dit geeft hen een financiële prikkel om consistent te presteren en hun strategie te delen.
Voor een beginnende trader of iemand met weinig tijd lijkt dit ideaal: u bespaart tijd en lift mee op de expertise van anderen. De risico's zijn echter niet te onderschatten. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Een trader met een indrukwekkend rendement kan dit hebben behaald door simpelweg veel risico te nemen of geluk te hebben in een stijgende markt. Zonder de strategie erachter te begrijpen, kopieert u mogelijk een aanpak die niet bij uw eigen risicobereidheid past. Bovendien ziet u vooral de succesverhalen, terwijl de traders die grote verliezen hebben geleden, van de radar verdwijnen. Dit kan een vertekend en te optimistisch beeld geven van de mogelijke winsten.
Naast het kopiëren van individuele traders biedt eToro ook 'Smart Portfolios' (voorheen CopyPortfolios). Dit zijn kant-en-klare, thematische beleggingsportefeuilles, samengesteld door het investeringsteam van eToro of externe partners. Deze portefeuilles bundelen verschillende activa rond een specifiek thema, zoals duurzame energie, 5G-technologie of cryptocurrencies.
Met een minimale investering van $500 kunt u met één transactie direct spreiding aanbrengen in een specifieke sector. De portefeuilles worden periodiek opnieuw in evenwicht gebracht om de strategie te volgen. Deze functie is meer te vergelijken met een thematisch beleggingsfonds (ETF) en is vooral geschikt voor een passieve, lange-termijn belegger.
Aanbod van cfd-producten
eToro biedt een breed scala aan instrumenten, maar het is belangrijk dat u precies weet wat u verhandelt. De broker gebruikt een hybride model: afhankelijk van de transactie bezit u het onderliggende product of verhandelt u een Contract for Difference (cfd).
Let op voor Belgische traders: Vanwege de lokale wetgeving is het voor particuliere beleggers in België niet toegestaan om in cfd's te handelen. De informatie over cfd's in deze review is daarom voornamelijk relevant voor onze Nederlandse lezers.
Het aanbod omvat cfd's op:
- Forex: Een ruime selectie valutaparen.
- Indices: Populaire wereldwijde indices zoals de SPX500 (S&P 500) en GER40 (DAX).
- Grondstoffen: Olie, goud, zilver en agrarische producten.
- Aandelen en ETF's: Duizenden aandelen en een grote selectie ETF's van wereldwijde beurzen.
Het verschil tussen het bezitten van het echte product en het handelen in een cfd is als volgt:
- U koopt het ECHTE ACTIEF wanneer: U een KOOP-positie (long) opent op de meeste aandelen, ETF's of crypto's zonder hefboom (leverage). In dit geval koopt eToro het product en bewaart dit namens u. U bent dan de economische eigenaar.
- U handelt in een CFD wanneer:
- U een VERKOOP-positie (short) opent op welk instrument dan ook.
- U hefboomwerking toepast op een KOOP-positie. Zelfs een minimale hefboom van x2 verandert de transactie in een cfd.
- U handelt in indices of grondstoffen. Deze worden bij eToro uitsluitend als cfd aangeboden.
Deze structuur heeft belangrijke gevolgen. Wanneer u het echte product bezit, betaalt u geen overnight kosten (swaps). Bij een cfd-positie worden deze kosten wel elke nacht in rekening gebracht, wat cfd's minder geschikt maakt voor lange-termijn beleggingen. Let bij elke transactie goed op de aanduiding 'CFD' in het transactievenster.
eToro houdt de accountstructuur voor particuliere beleggers bewust eenvoudig, wat het overzichtelijk maakt.
Vrijwel alle particuliere traders krijgen een standaard account. Na een eenvoudig en volledig digitaal registratieproces krijgt u toegang tot alle functies van het platform. De minimale eerste storting ligt doorgaans tussen de $50 en $200.
Een van de sterkste punten van eToro is de gratis en onbeperkte demo-account. Iedere gebruiker krijgt direct na registratie een virtueel portfolio met een saldo van $100.000. Dit is geen uitgeklede versie, maar een exacte kopie van de live handelsomgeving. U kunt handelen met realtime koersen en de CopyTrader™-functie testen zonder ook maar één euro te riskeren. Het is een uitstekende manier om vertrouwd te raken met het platform.
Voor actieve traders met een hoger vermogen heeft eToro een loyaliteitsprogramma: de eToro Club. Dit is een systeem met verschillende niveaus, waarbij u op basis van uw vermogen toegang krijgt tot extra voordelen. De niveaus beginnen bij 'Silver' (vanaf $5.000) en lopen op tot 'Diamond' (vanaf $250.000).
De voordelen worden steeds aantrekkelijker naarmate u een hoger niveau bereikt. Denk hierbij aan:
Het lidmaatschap is automatisch; zodra uw vermogen de drempel bereikt, wordt u ingedeeld.
De kostenstructuur van eToro is een van de meest besproken aspecten. Hoewel het platform adverteert met "0% commissie" op aandelen, is het zeker niet gratis. De kosten zitten verwerkt in andere elementen.
De marketing van "0% commissie" is dus technisch correct voor een specifiek product, maar het geeft een onvolledig beeld. De inkomsten van eToro komen vooral uit deze structurele, minder zichtbare vergoedingen.
|
Categorie |
Kostenpost |
Bedrag / Percentage |
Opmerkingen |
|
Accountkosten |
Openingskosten |
€0 |
Geen kosten voor het openen van een account. |
|
Inactiviteitskosten |
$10 per maand |
Na 12 maanden zonder inlogactiviteit. |
|
|
Opnamekosten |
$5 per opname |
Vast bedrag, ongeacht de hoogte van de opname. |
|
|
Handelskosten (Echte Activa) |
Commissie Aandelen/ETF's |
0% |
Geldt voor koop-posities zonder hefboom. |
|
Commissie Crypto |
1% bij koop & 1% bij verkoop |
Vaste commissie op de transactiewaarde. |
|
|
Handelskosten (CFD's) |
Spread EUR/USD |
Vanaf 1.0 pip |
Variabel, afhankelijk van marktomstandigheden. |
|
Spread GER40 (DAX) |
Vanaf 2.0 punten |
Variabel, afhankelijk van marktomstandigheden. |
|
|
Spread Olie (WTI) |
Vanaf 5 pips |
Variabel, afhankelijk van marktomstandigheden. |
|
|
Spread Aandeel CFD |
Vanaf 0,15% |
Spread wordt toegepast op de openings- en sluitingsprijs. |
|
|
Financieringskosten |
Overnight Fee (Swap) |
Variabel |
Alleen van toepassing op cfd-posities. |
|
Overige Kosten |
Valutaomrekening |
0,5% - 1,5% |
Bij storting en opname in EUR (afhankelijk van methode). |
eToro investeert flink in het opleiden van haar gebruikers, vooral degenen die nieuw zijn in de wereld van beleggen. Het centrale punt hiervoor is de 'eToro Academy'.
De Academy biedt een breed scala aan materiaal, waaronder:
De kwaliteit van het materiaal is over het algemeen goed en zeer geschikt voor beginnende tot gemiddelde beleggers. De inhoud is gratis en voor iedereen toegankelijk, zelfs zonder een eToro-account. Hoewel de Academy een solide basis biedt, mist het de diepgang en de geavanceerde onderzoekstools die men vindt bij brokers die zich richten op professionele traders, zoals IG of Saxo Bank.
eToro biedt ondersteuning via een aantal digitale kanalen. De belangrijkste contactmethoden zijn een ticketsysteem en een live chat.
Leden van de eToro Club krijgen vanaf het 'Silver'-niveau ($5.000 vermogen) toegang tot een eigen accountmanager, wat de service aanzienlijk verbetert. Hogere niveaus kunnen zelfs via WhatsApp direct contact opnemen.
Wat opvalt, is dat er geen standaard telefonische hulplijn is voor alle klanten. Dit kan een nadeel zijn voor traders die in een urgente situatie direct telefonisch contact willen. De klantenservice is functioneel voor standaardvragen, maar voor complexere problemen kunnen de wachttijden soms lang zijn, tenzij u lid bent van de eToro Club.
Voor traders is de veiligheid van hun kapitaal van groot belang. eToro opereert wereldwijd onder verschillende licenties.
Hoewel de regulering via CySEC een solide basis van veiligheid biedt, is het goed om te weten dat eToro in andere delen van de wereld onder de loep is genomen. Zo heeft de Italiaanse autoriteit een boete opgelegd voor misleidende reclame over kosten en heeft de Australische toezichthouder (ASIC) een rechtszaak aangespannen vanwege een te soepel acceptatiebeleid voor risicovolle cfd-producten. Deze zaken hebben geen directe invloed op de bescherming die u onder CySEC geniet, maar geven wel context.
Om de positie van eToro goed te beoordelen, is een vergelijking met andere spelers in de markt nodig. De beste keuze hangt af van uw handelsstijl, ervaring en prioriteiten.
eToro's grootste concurrent op het gebied van social trading is NAGA. Net als eToro biedt NAGA een platform met een sterke focus op het kopiëren van andere traders (Autocopy). NAGA biedt echter ook de MT4- en MT5-platformen aan. eToro heeft wel een aanzienlijk grotere en actievere gebruikersgemeenschap. ZuluTrade is geen broker, maar een platform dat u kunt koppelen aan verschillende andere brokers, wat meer flexibiliteit biedt.
In de categorie van brokers die zich richten op gebruiksgemak, is Plus500 een directe concurrent. Plus500 is een pure cfd-broker met een zeer intuïtief platform, maar zonder de sociale functies of het hybride model van eToro. De spreads bij Plus500 zijn vaak krapper. Trading 212 is misschien wel de meest directe concurrent. Dit platform is ook zeer gebruiksvriendelijk, biedt commissievrij handelen in echte aandelen en heeft vaak lagere niet-handelskosten (geen opnamekosten). Het grote voordeel van eToro is de unieke CopyTrader-functionaliteit.
Voor de serieuze, actieve trader zijn er brokers die op een ander niveau opereren. XTB, met zijn krachtige xStation 5-platform, en IG, met een enorm marktaanbod, bieden superieure mogelijkheden voor technische analyse en krappere spreads. Pepperstone is een leider op het gebied van lage kosten, met flinterdunne spreads. Deze brokers kunnen niet concurreren met het sociale aspect en de eenvoud van eToro, maar ze zijn de betere keuze voor traders die op zoek zijn naar professionele tools en lage handelskosten.
Brokers als MEXEM, Easybroker en LYNX zijn in feite 'resellers' van het platform van Interactive Brokers (IBKR). IBKR is een platform van institutionele kwaliteit met zeer lage kosten, maar met een complexe interface die ongeschikt is voor beginners. Revolut is een fintech-bank die beleggingsdiensten heeft toegevoegd. Het voordeel is dat u kunt handelen vanuit een EUR-rekening, waardoor u de conversiekosten van eToro vermijdt. De beleggingsfuncties zijn echter beperkter.
|
Broker |
Platform Type |
Uniek Verkoopargument (USP) |
Typische EUR/USD Spread |
Geschikt Voor |
|
eToro |
Eigen Sociaal Platform |
CopyTrader & Gebruiksgemak |
1.0 pip |
Beginners, Copy Traders |
|
Plus500 |
Eigen Platform |
Eenvoud & Pure CFD-focus |
1.8 pips |
Beginnende CFD-traders |
|
XTB |
xStation 5, MT4 |
Lage Kosten & Professionele Tools |
0.9 pips |
Actieve Traders, Kostenbewuste Beleggers |
|
IG |
Eigen Platform, MT4 |
Enorm Marktaanbod & Betrouwbaarheid |
0.6 pips |
Serieuze & Professionele Traders |
|
Pepperstone |
MT4, MT5, cTrader |
Zeer Lage Spreads & Snelle Executie |
1.1 pips (Standaard) |
Actieve Daytraders, Scalpers |
|
Trading 212 |
Eigen Platform |
Gebruiksgemak & Lage Kosten |
Variabel |
Beginners, Lange-termijn Aandelenbeleggers |
|
NAGA |
Eigen Sociaal Platform, MT4/5 |
Social Trading & Crypto |
Variabel |
Social Traders die MT4/5 willen |
|
Interactive Brokers |
Trader Workstation (TWS) |
Extreem Lage Kosten & Markttoegang |
0.1 pips + commissie |
Zeer Ervaren & Professionele Traders |
Na een analyse van alle kanten van het platform, kunnen we een genuanceerd advies geven over welk type trader het beste bij eToro past.
Voor wie de eerste stappen zet in de wereld van beleggen, is eToro een van de meest toegankelijke opties. De combinatie van een onbeperkte, risicovrije demo-account, een intuïtieve interface en veel educatief materiaal maakt de leercurve een stuk minder steil. De mogelijkheid om te zien wat anderen doen, biedt een praktische leerschool.
Dit is de kerndoelgroep van eToro. Als het idee van het automatisch kopiëren van de strategieën van ervaren beleggers u aanspreekt, dan is er geen platform dat dit zo goed heeft geïntegreerd als eToro. Het is ideaal voor mensen die niet de tijd of kennis hebben om zelf constant de markten te analyseren. Wees u wel bewust van de risico's van het blindelings volgen van resultaten uit het verleden.
Dankzij het hybride model, waarbij u zonder hefboom echte aandelen en ETF's kunt kopen zonder commissie, is eToro ook een optie voor de passieve, lange-termijn belegger. De mogelijkheid om fractionele aandelen te kopen maakt het eenvoudig om met kleine bedragen een gespreide portefeuille op te bouwen. Het belangrijkste nadeel voor deze groep zijn de structurele kosten: de verplichte valutaomrekening en de vaste opnamekosten kunnen op de lange termijn het rendement beïnvloeden.
eToro is minder geschikt voor de pure, actieve daytrader of scalper. Voor deze groep zijn de spreads over het algemeen te breed. Het ontbreken van geavanceerde platformen zoals MT4/MT5, met hun mogelijkheden voor geautomatiseerde handel en diepgaande technische analyse, is voor deze traders een groot nadeel. Zij zijn beter af bij gespecialiseerde brokers zoals Pepperstone, IG of XTB.
eToro heeft met zijn sociale handelsplatform de wereld van online brokers veranderd. Het is erin geslaagd de drempel tot de financiële markten te verlagen met een interface die intuïtief, toegankelijk en sociaal is. De CopyTrader™-functie is een echte innovatie en biedt een unieke oplossing voor een grote groep mensen die passief willen beleggen of willen leren van een community. Het hybride model, met de keuze tussen cfd's en het daadwerkelijk kopen van aandelen en ETF's, biedt een flexibiliteit die veel pure cfd-brokers missen.
Deze toegankelijkheid heeft echter een prijs. De kostenstructuur, hoewel op het eerste gezicht aantrekkelijk met "0% commissie", bevat significante, minder zichtbare kostenposten. De relatief brede spreads, de vaste opnamekosten en met name de verplichte valutaomrekening voor Europese klanten maken eToro duurder dan veel concurrenten. Voor de serieuze, technisch georiënteerde trader schiet het platform tekort; het mist de geavanceerde tools, de snelheid en de lage kosten die nodig zijn voor actieve handelsstrategieën. De grootste kracht van eToro, het sociale aspect, is tevens een potentieel risico. Het kan onervaren gebruikers verleiden tot het nemen van ondoordachte beslissingen, gebaseerd op de resultaten van anderen.
Uiteindelijk is de keuze voor eToro een afweging tussen gebruiksgemak en kosten. Kies voor eToro als u een beginner bent die de markten wil verkennen in een veilige omgeving, als u primair geïnteresseerd bent in copy trading, of als u een alles-in-één platform zoekt voor zowel aandelen als crypto en bereid bent iets meer te betalen voor het gemak. Zoek beter verder als u een actieve daytrader bent die afhankelijk is van lage spreads en snelle executie, als u geavanceerde analysetools zoals MT4 nodig heeft, of als u als lange-termijnbelegger de terugkerende valutaomrekeningskosten wilt vermijden
